Glosario MiCA y CASP
El jerga detrás del registro, explicada con sencillez. 25 términos, desde el pasaporte europeo y el LEI hasta los diez servicios de criptoactivos.
- ANC (Autoridad Nacional Competente)
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El regulador nacional que autoriza y supervisa a un CASP.
Una Autoridad Nacional Competente es el regulador financiero de cada país de la UE/EEE responsable de conceder las autorizaciones CASP y supervisar a los proveedores, por ejemplo la BaFin en Alemania, la AMF en Francia o la CNMV en España. La ANC del país de origen de una empresa es su supervisor principal.
- ART (token referenciado a activos)
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Un token que sigue una cesta de activos o divisas.
Un token referenciado a activos aspira a mantener un valor estable referenciándose a varias divisas oficiales, materias primas, criptoactivos o una cesta de ellos. MiCA regula los ART por separado del resto de criptoactivos, con requisitos más estrictos para los emisores.
- Asesoramiento sobre criptoactivos (service h)
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Prestación de asesoramiento sobre criptoactivos a los clientes.
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Asesoramiento» cubre: Prestación de asesoramiento sobre criptoactivos a los clientes.
- Autorización CASP
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La licencia que permite a una empresa prestar legalmente servicios cripto en la UE.
La autorización CASP es la licencia formal que una empresa debe poseer para prestar servicios de criptoactivos a clientes de la UE bajo MiCA. La concede una autoridad nacional competente para servicios concretos y es lo que este sitio le permite verificar para cualquier proveedor.
- Cambio de criptoactivos por fondos (service c)
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Cambio de criptoactivos por fondos (moneda fiduciaria).
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Cripto ↔ efectivo» cubre: Cambio de criptoactivos por fondos (moneda fiduciaria).
- Cambio de criptoactivos por otros criptoactivos (service d)
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Cambio de criptoactivos por otros criptoactivos.
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Cripto ↔ cripto» cubre: Cambio de criptoactivos por otros criptoactivos.
- CASP
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Una empresa con licencia para prestar servicios cripto bajo MiCA.
Un proveedor de servicios de criptoactivos es una persona jurídica autorizada bajo MiCA para prestar uno o más de los diez servicios de criptoactivos definidos, como custodia, gestión de una plataforma de negociación, intercambio o ejecución de órdenes. La autorización la concede y supervisa una autoridad nacional de supervisión financiera.
- Colocación de criptoactivos (service f)
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Colocación de criptoactivos por cuenta de un emisor u oferente.
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Colocación» cubre: Colocación de criptoactivos por cuenta de un emisor u oferente.
- Custodia y administración de criptoactivos (service a)
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Custodia y administración de criptoactivos por cuenta de clientes.
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Custodia» cubre: Custodia y administración de criptoactivos por cuenta de clientes.
- EEE (Espacio Económico Europeo)
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La UE más Islandia, Liechtenstein y Noruega.
El Espacio Económico Europeo amplía el mercado único de la UE a Islandia, Liechtenstein y Noruega. MiCA se aplica en todo el EEE, por lo que la autorización CASP y el pasaporte cubren también estos países (Suiza no pertenece al EEE pero aparece en el mapa a título de contexto).
- Ejecución de órdenes por cuenta de clientes (service e)
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Ejecución de órdenes sobre criptoactivos por cuenta de clientes.
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Ejecución de órdenes» cubre: Ejecución de órdenes sobre criptoactivos por cuenta de clientes.
- EMT (token de dinero electrónico)
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Un token vinculado a una sola divisa oficial.
Un token de dinero electrónico es un criptoactivo que mantiene un valor estable referenciándose a una sola divisa oficial, siendo en la práctica una forma digital de esa divisa. MiCA trata los EMT de forma similar al dinero electrónico, con sus propias normas para emisores.
- ESMA
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La autoridad de la UE que publica el registro central de CASP.
La Autoridad Europea de Valores y Mercados es el organismo de la UE que coordina la supervisión de los mercados financieros en los Estados miembros. Mantiene el registro público oficial de los proveedores de servicios de criptoactivos autorizados, que es la fuente de los datos de este sitio.
- Estado miembro de acogida
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Un país al que una empresa presta servicios mediante pasaporte, no el de su regulador.
Un Estado miembro de acogida es cualquier país de la UE/EEE, distinto del de origen, donde un CASP presta servicios en virtud del derecho al pasaporte. Son los mercados adicionales enumerados para un proveedor más allá de su país de origen.
- Estado miembro de origen
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El país cuyo regulador autorizó y supervisa a la empresa.
El Estado miembro de origen es el país de la UE/EEE donde un CASP está autorizado y que actúa como su supervisor principal. En este sitio se muestra como el país de origen y el regulador del proveedor; el mapa de coropletas cuenta las licencias por Estado miembro de origen.
- Gestión de carteras de criptoactivos (service i)
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Gestión de carteras de criptoactivos por cuenta de clientes.
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Gestión de carteras» cubre: Gestión de carteras de criptoactivos por cuenta de clientes.
- Gestión de una plataforma de negociación (service b)
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Gestión de una plataforma de negociación de criptoactivos.
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Plataforma de negociación» cubre: Gestión de una plataforma de negociación de criptoactivos.
- LEI (Identificador de Entidad Jurídica)
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Un código único de 20 caracteres que identifica a la persona jurídica.
Un identificador de entidad jurídica es un código alfanumérico único a nivel mundial de 20 caracteres que identifica a una entidad jurídica concreta en las transacciones financieras. Mostramos el LEI de cada proveedor para que puedas verificar la empresa exacta detrás de un nombre de marca en los registros oficiales.
- Libro blanco sobre criptoactivos
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El documento informativo obligatorio para un criptoactivo ofrecido.
Bajo MiCA, un emisor u oferente debe publicar en general un libro blanco sobre criptoactivos (un documento informativo estandarizado que describe el activo, el proyecto, los derechos anejos y los riesgos) antes de ofrecerlo al público o solicitar su admisión a negociación.
- MiCA
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El único reglamento de la UE para los criptoactivos.
El Reglamento de Mercados de Criptoactivos (Reglamento (UE) 2023/1114) es el marco de la UE, completo y directamente aplicable, para los criptoactivos. Armoniza las normas en todos los Estados miembros para que una empresa autorizada en un país de la UE/EEE pueda servir a clientes en todos los demás con una sola licencia.
- Pasaporte europeo
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Una licencia vale en toda la UE/EEE.
El pasaporte europeo es el derecho de una empresa autorizada en su Estado miembro de origen a prestar sus servicios en cualquier otro país de la UE/EEE sin necesidad de una licencia separada, tras un procedimiento de notificación. Por eso una sola autorización CASP puede cubrir hasta 30 mercados.
- Periodo de transición
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Una ventana de gracia para que las empresas existentes obtengan la licencia MiCA.
Cada país de la UE podía conceder a las empresas cripto que ya operaban bajo normas nacionales un periodo transitorio («derechos adquiridos») para seguir haciéndolo mientras solicitaban una autorización CASP. A medida que esas ventanas se cierran (a más tardar el 1 de julio de 2026 en la interpretación más estricta), las empresas sin licencia ya no pueden atender legalmente a clientes de la UE.
- Recepción y transmisión de órdenes (service g)
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Recepción y transmisión de órdenes sobre criptoactivos por cuenta de clientes.
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Enrutamiento de órdenes» cubre: Recepción y transmisión de órdenes sobre criptoactivos por cuenta de clientes.
- Servicios de transferencia de criptoactivos (service j)
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Prestación de servicios de transferencia de criptoactivos por cuenta de clientes.
Uno de los diez servicios de criptoactivos de MiCA. Un CASP debe estar específicamente autorizado para cada servicio que presta. «Transferencias» cubre: Prestación de servicios de transferencia de criptoactivos por cuenta de clientes.
- Solicitud inversa
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La estrecha exención cuando un cliente de la UE se dirige por iniciativa propia a una empresa fuera de la UE.
La solicitud inversa significa que un cliente de la UE solicita un servicio de criptoactivos a una empresa de un tercer país por su exclusiva iniciativa propia. Solo en ese caso puede la empresa atender al cliente sin autorización CASP, y solo para ese servicio concreto. La empresa no debe comercializar, publicitar ni captar clientes en la UE de ningún modo (incluido a través de influencers o afiliados), o pierde la exención. La ESMA interpreta esta excepción de forma muy estricta, por lo que no puede ser utilizada por exchanges sin licencia como vía para seguir atendiendo activamente a clientes de la UE.
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