Liste noire crypto de l'ESMA : sociétés signalées comme opérant sans licence MiCA

Qu'est-ce que la liste noire crypto de l'ESMA (registre NCASP) ?

C'est le registre public des entités non conformes au titre de MiCA : des sociétés et des sites qu'un régulateur national a signalés pour fourniture de services sur crypto-actifs dans l'UE sans l'agrément MiCA (CASP) exigé par la loi. L'ESMA le publie à côté du registre des licences MiCA et le met à jour chaque semaine. Il compte actuellement 173 entrées.

Son nom officiel est le registre des « entités non conformes fournissant des services sur crypto-actifs » (NCASP), qui fait partie du registre MiCA provisoire de l'ESMA. Cette page représente ces données sous forme consultable ; chaque entrée peut être recoupée dans la source officielle de l'ESMA.

Est-ce une liste noire complète des sociétés crypto illégales dans l'UE ?

Non. Les entrées sont signalées par les régulateurs nationaux, et pour l'instant seuls 5 d'entre eux l'ont fait (164 des 173 entrées actuelles viennent de la CONSOB italienne, les autres de FSMA, AFM, Czech National Bank et NBS). Une société opérant sans licence dans un autre pays de l'UE peut simplement ne pas encore y figurer.

C'est pourquoi l'absence de cette liste ne prouve rien. La seule preuve positive de conformité MiCA est une entrée dans le registre officiel des prestataires agréés : consultez d'abord la liste des licences MiCA et utilisez cette liste noire comme vérification supplémentaire.

Deux détails de cette liste que les articles génériques ignorent, révélés par notre propre travail d'appariement : nous associons les marques par domaine exact, pas par nom, car la liste contient des domaines frauduleux imitant de vraies plateformes, et un rapprochement par nom marquerait à tort la marque authentique ; et le registre est un fichier CSV intérimaire que l'ESMA prévoit de migrer vers ses propres systèmes informatiques courant 2026 ; un site qui ne revérifie pas la source régulièrement devient obsolète en silence.

Ma plateforme crypto est-elle sur la liste noire ?

Cherchez dans la liste ci-dessus. Une plateforme peut se trouver dans l'un de ces trois états, chacun ayant un sens différent :

Que faire si ma plateforme est sur cette liste ?

1. Vérifiez l'entrée à la source : ouvrez l'avertissement du régulateur (lien « Avertissement officiel » quand il existe) et comparez caractère par caractère le domaine exact que vous utilisez avec celui signalé. Beaucoup d'entrées sont des sites clones imitant de vraies marques.
2. Arrêtez les dépôts et retirez vos fonds si c'est encore possible. Une société opérant sans l'agrément requis ne vous offre aucune des protections MiCA : pas de règles de conservation, pas de procédure de réclamation, pas de supervision.
3. Passez à un prestataire agréé : choisissez-en un dans la liste des licences MiCA ou comparez les plus grandes plateformes crypto avec licence MiCA.
4. Si vous soupçonnez une fraude, signalez-la à votre régulateur financier national et à la police. Pour aller plus loin : ce qu'est MiCA et comment fonctionne la licence.